INTRODUCTION
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold — People like to do everything online these days, whether it’s shopping, paying bills, or making investments. Digital gold is now a new trend in this case. People are buying gold for as little as ₹100 on apps like Paytm, PhonePe, and Google Pay, and they think it’s just as safe as real gold.
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
लेकिन हकीकत इससे बिल्कुल अलग है। SEBI Warns Against Investing in Digital Gold | Recently, the Securities and Exchange Board of India (SEBI) gave a big warning about investing in digital gold. SEBI ने कहा है कि Digital Gold पर किसी भी तरह का regulatory control नहीं है, इसलिए निवेश करने से पहले निवेशक को risk को पूरी तरह समझना चाहिए। Now the question is, is digital gold really as risky as SEBI says it is? Let’s find out the truth about this whole thing in simple terms.
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
क्या होता है Digital Gold?
Digital Gold एक ऐसा investment product है जिसमें आप online platform के ज़रिए physical gold खरीदे बिना gold के equivalent value में invest करते हैं।
उदाहरण के लिए: अगर आप ₹1000 का डिजिटल गोल्ड खरीदते हैं, तो उतनी ही वैल्यू का सोना किसी सुरक्षित वॉल्ट में आपके नाम से स्टोर कर दिया जाता है।
इसका ownership आपको digitally दी जाती हर आप चाहें तो बाद उसे बेठ हें ऀसे बेच सटे से हैं सठ सठे ससे सठॲ सैं ससे सठठ सठे सठ सठठ सठठ सठठ हस
कुछ well-known Digital Gold platforms हैं:
The Paytm Gold
PhonePe Gold
Gold Google Pay
The HDFC Securities
The Groww App
Augmont, SafeGold, MMTC-PAMP
इन apps ने gold investment को इतना straightforward बना दिया कि हर कोई इसे “modern savings” मानने लगा।
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
डिजिटल गोल्ड क्यों इतना well-liked हुआ?
Digital Gold पिछले कुछ सालों में इसलिए लोकप्रिय हुआ क्योंकि:
Minimum investment सिर्फ ₹1 से शुरू
Buy/sell की सुविधा 24 hours a day
Purity claim की चिंता नहीं (99.9% pure gold)
Charges for lockers: कोई नहीं
Immediate liquidity (कभी भी बेच सकते हैं)
लोगों को ये features पसंद आए क्योंकि convenience और technology एक साथ मिल गई।
लेकिन यही convenience अब investor के लिए खतरा बनती जा रही है।
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
why SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
SEBI ने investors को alert करते हुए कहा है कि Digital Gold किसी भी regulator के under registered नहीं है।
यानि—
SEBI के under आता है ये न तो
RBI इसे regulate करता है.
इसका मतलब ये investment “unregulated financial product” है।
अगर कल को कोई business default करे, fraud करे, या बंद हो जाए, तो आपकी hard-earned money को कोई भी safeguard नहीं करेगा।
Investors should only deal with regulated financial instruments, according to SEBI.
Digital gold and other unregulated products are very risky financially.
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Risk Factors for Digital Gold
अब देखते हैं कि आखिर SEBI क्यों कह रहा है कि Digital Gold risky है
1️⃣ Regulation की कमी
Digital Gold पर किसी भी सरकारी संस्था का नियंत्रण नहीं है।
SEBI, RBI, and IRDAI—कोई भी agency इसके लिए जिम्मेदार नहीं है।
अगर कोई platform fraud करे, तो investor के पास कोई legitimate path नहीं होता।
2. Dependency on Platforms
Third-party businesses that invest in digital gold पर करता है।
आपका gold किसी vault में store होता है, लेकिन वो vault private companies चलाती हैं। �
अगर वो business बंद हो जाए या corrupted data हो जाए, तो आपके gold की security खत्म।
3️⃣ Ownership Perplexity
Investor को gold की “digital receipt” मिलती है, लेकिन actual ownership records company के पास रहते हैं।
Legal dispute की स्थिति में ये prove करना मुश्किल होता है कि gold वाकई आपका ही है।
4️⃣ Taxation का झंझट
Digital Gold को capital asset माना जाता है, इसलिए बेचने पर capital gains tax लगता है।
लेकिन बहुत से लोग इसे regular savings समझ लेते हैं—जो बाद में tax penalty का कारण बन सकता है।
5️⃣ Insurance Delusion
Vault में रखा गया gold insured होता है, लेकिन insurance का claim investor को नहीं मिलता—वो company के नाम पर होता है.॥
In practically dangerous situations, यानी, अगर कुछ गलत हुआ तो आपका पैसा
6️⃣ Online scams and fraudulent platforms
आज market में कई ऐसे apps हैं जो digital gold बेचने का दावा करते हैं, लेकिन उनमें से कई scam निकलते हैं।
कुछ ने तो users से पैसा लेकर website ही बंद कर दी।
Frauds ऐसे बाद कोई authority investor की मदद नहीं कर पाती।
why SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
RBI ने भी पहले चेतावनी दी थी
साल 2022 में RBI ने regulated payment apps को
Digital gold बेचने से मना कर दिया था।
क्योंकि ये उनके बैंकिंग लाइसेंस के नियमों के खिलाफ था।
यानि RBI को पहले ही शक था कि digital gold investment में
Protection of consumers बहुत कमजोर है।
और अब SEBI ने भी इसी पर जोर दिया है।
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Digital Gold vs SGB vs Gold ETF
| Feature | Digital Gold | SGB (Sovereign Gold Bond) | Gold ETF |
|---|---|---|---|
| Regulator | ❌ None | ✅ RBI (Reserve Bank of India) | ✅ SEBI (Securities and Exchange Board of India) |
| Interest | ❌ No | ✅ 2.5% yearly fixed interest | ❌ No |
| Liquidity | ✅ High (can sell anytime) | Moderate (8 years maturity) | ✅ High (stock market tradable) |
| Safety | ❌ Risky (unregulated) | ✅ Safe (Government-backed) | ✅ Safe (Regulated by SEBI) |
| Tax Benefit | ❌ No | ✅ Yes (capital gains exempt after 3 years) | ✅ Yes (as per mutual fund rules) |
| Storage Risk | Moderate (third-party vaults) | None | None |
| Ownership | Indirect (through platform) | Direct (bondholder) | Demat Based (via broker account) |
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Safer & Better Alternatives
1. Sovereign Gold Bonds (SGBs)
Government of India द्वारा जारी किए गए bonds हैं
जो RBI regulate करता है।
इन पर 2.5% fixed interest और long-term capital gain exemption मिलती है।
सबसे secure option है क्योंकि ये government-backed हैं।
2. Gold ETFs (Exchange Traded Funds)
Stock exchange पर trade होने वाले gold-backed securities।
SEBI regulated हैं,
liquidity high है और storage का कोई tension नहीं।
3. Physical Gold with Hallmark
अगर आपको tangible asset पसंद है,
तो BIS hallmark वाला certified physical gold खरीदना सबसे बेहतर है।
Invoice ज़रूर लें ताकि resale या proof में दिक्कत न हो।
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Expert Opinions
Rachana Ranade, a financial influencer, कहती हैं.
“Digital gold has no legal protection, despite its appealing appearance. ETFs and SGBs are much better choices for building wealth over the long run.
Puneet Jhajharia, an investment advisor, कहते हैं
“Safety shouldn’t be sacrificed for convenience. Digital gold is best used for short-term trading rather than long-term holding.
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Investors के लिए 7 Crucial Pointers
1️⃣ किसी भी app या website पर invest करने से पहले company का SEBI या RBI registration check करें।
2️⃣ “Guaranteed returns” या “Zero risk” जैसे assurances से बचें।
3️⃣ Diversify your portfolio—सारा पैसा एक ही option में न डालें।
4️⃣ Gold ETFs और SGBs जैसे regulated options में SIP शुरू करें।
5️⃣ हर investment से पहले product disclosure document पढ़ें।
6️⃣ Digital gold का use केवल short-term objective के लिए करें।
7️⃣ Investment के बाद routine appraisal और security check करें।
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
SEBI Warning in Simple Words
- Digital Gold पर किसी भी regulator का control नहीं है
- Investor के लिए legal protection नहीं है
- Fraud या company default पर कोई refund guarantee नहीं
- Buyers को regulated options (SGB, ETF) में निवेश करना चाहिए
- SEBI का मकसद investors को educate करना है
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Common Investor Mistakes
बहुत से लोग digital gold को “safe” समझकर
उसमें अपने emergency fund या long-term savings invest कर देते हैं।
कुछ लोग तो अपने retirement portfolio में भी digital gold जोड़ लेते हैं।
जो कि एक बड़ी गलती है।
क्योंकि safety सिर्फ regulation से आती है, convenience से नहीं।
Digital Gold का Future क्या है?
Digital gold का concept बुरा नहीं है—यह एक creative product है।
लेकिन जब तक सरकार इसे SEBI regulates नहीं करती, इसमें निवेश करना एक calculated risk रहेगा।
In Future government इसे regulated asset class बना दे, तो यह mutual fund या SGB जितना dependable हो सकता है।
why SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
अगर आपको finance aur investment से related topics में interest है, तो हमारे कुछ और blogs भी जरूर पढ़ें—जैसे “Top 5 Mutual Funds to Watch in 2025” aur “India’s GDP 2025: Growth Story Explained”। इन articles में हमने explain किया है कि 2025 में कौन से sectors तेजी पकड़ सकते हैं और कहाँ smart investors ज्यादा returns पा रहे हैं। इन posts को पढ़कर आप apne investment plan को aur better बना सकते हैं। नीचे दिए गए links पर क्लिक करें और details में जानें
Top 5 Mutual Funds to Watch in 2025—Best SIP Plans for Long-Term Growth
SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
Digital gold या किसी भी online investment में पैसे लगाने से पहले, हमेशा official sources जैसे SEBI (Securities and Exchange Board of India) और RBI (Reserve Bank of India) की guidelines जरूर check करें। ये दोनों institutions time-to-time updated rules और alerts जारी करते हैं ताकि investors safe रहें। SEBI की site पर आपको digital assets, crypto, और gold investment से जुड़ी सारी legal information मिल जाएगी। For more details, visit https://www.sebi.gov.in/ and https://www.rbi.org.in/.
conclusion
Digital Gold एक contemporary innovation है जो investment को आसान बनाता है।
Convenience के साथ risk भी आता है।
SEBI की चेतावनी investors के लिए एक reminder है कि
“हर चमकती चीज़ सोना नहीं होती।”
अगर आप truly safe और long-term returns चाहते हैं, तो regulated products जैसे SGB या Gold ETFs चुनिए।
Astute investor वही है जो “advertisement नहीं, awareness पर भरोसा करता है।”
A timeless gold investment platform हैकिन सोच-समझकर चुनना चाहिए। SEBI Warns Against Investing in Digital Gold
disclaimer
इस blog में दी गई information सिर्फ educational or awareness purpose के लिए है। हम यहाँ किसी भी तरह की financial advice, stock tip, या investment recommendation नहीं दे रहे हैं। Digital gold, mutual funds, या किसी भी asset class में invest करने से पहले अपने financial advisor से जरूर consult करें। Market risk हमेशा रहता है, इसलिए choice सोच-समझकर लें। यहां दिए गए data और reports public sources पर based हैं, जिनकी accuracy की हम 100% guarantee नहीं देते। At your own risk, please make prudent investments.